Dati societari
NordPay Financial LTD
Numero di registrazione: 07329550
Partita IVA: UK113812938
Numero di licenza finanziaria FSA : 535688
Indirizzo : Holland House, 1-4 Bury Street, London, EC3
Legislazione sui pagamenti elettronici
Nordpay Financial Limited e’ societa’ autorizzata dalla Financial Services Authority (Authority inglese per i servizi finanziari) secondo la Payment Service Regulations del 2009 [numero di reg. 535688] per l’erogazione di servizi finanziari.
Diritti dei titolari di carta di credito
Tutte le vendite di prodotti e servizi devono rispettare le seguenti regole di vendita a distanza:
- informazioni prima della vendita chiare che includano anche il nome del venditore, i costi di spedizione e l'ammontare dell'IVA, e nel caso di prodotti l'indirizzo postale completo del venditore
- protezione antifrode nei pagamenti con carta di credito
- rimborso nel caso in cui i beni od i servizi non siano conformi alle specifiche
- ogni compratore ha il diritto di essere rimborsato entro 7 giorni sulla base della direttiva del Consiglio d'Europa del 20 maggio 1997
- il compratore ha il diritto di chiedere il rimbordo della transazione alla sua banca, in base alle regole di VISA e MASTERCARD, entro 6 mesi dalla avvenuta transazione
Un chargeback puo' essere effettuato nei seguenti casi:
- il prodotto od il servizio non e' stato consegnato
- il prodotto od il servizio non rispecchiano l'ordine fatto dal compratore
- il venditore ha cancellato l'ordine senza rimborsare il compratore
- la carta di credito e' stata utilizzata in una transazione fraudolenta
Se il chargeback e' giustificato, al compratore verra' accreditato l'importo pagato ed al venditore sara' addebitato lo stesso importo, oltre alla commissione di chargeback.
Normativa dell'Unione Europea in materia di IVA
Ogni societa' non registrata in UE e che venda prodotti e servizi in Internet a clienti dell'Unione Europea che non siano soggetti ad IVA deve comunque vendere ad un prezzo comprensivo di IVA.
Pertanto, per rispettare la normativa europea, piu' precisamente la direttiva UE del maggio 2006, ogni societa' che non sia registrata in UE e che venda a residenti di almeno uno stato UE, si deve registrare presso le autorita' europee al fine di fatturare le vendite elettroniche con IVA, che deve poi essere successivamente pagata.
Vi sono due possibili opzioni:
- Una societa' non registrata in UE che venda prodotti via internet a residenti dell'UE deve:
- registrarsi in ogni stato in cui venda e consegni i prodotti
- fatturare ai propri clienti con IVA a seconda del loro stato di origine
- contabilizzare l'IVA incassata
- nominare un rappresentante fiscale in ogni stato, al fine di pagare l'IVA incassata allo stato dove la stessa IVA e' stata incassata
- Una societa' non registrata in UE che venda servizi via Internet a residenti dell'UE deve:
- registrarsi in uno degli stati membri UE
- fatturare l'IVA ai suoi clienti con l'aliquota IVA in vigore nello stato UE in cui la societa' e' registrata
- pagare l'IVA incassata nello stato in cui si e' ottenuta la partita IVA comunitaria
Se vi riconoscete nella seconda ipotesi, potete chiedere numero di partita IVA comunitaria al seguente sito Internet: https://saturn.etat.lu/eVatNETP/
Filosofia “Conosci il tuo cliente”
Nordpay deve rispettare le normative anti-riciclaggio e deve raccogliere un certo numero di informazioni riguardanti ogni merchant.
Ulteriormente, ogni merchant deve conoscere i suoi clienti e deve essere in grado di fornire, in ogni momento, se richiesto, tutte le informazioni riguardanti uno specifico cliente. Cio' significa che ogni merchant deve applicare delle regole volte a conoscere ed identificare i suoi clienti.
Nordpay verifica l'origine di ogni vendita: una vendita puo' provenire esclusivamente dal sito dichiarato dal merchant. Una vendita fatta attraverso uno script di Paysite Cash configurato per un certo sito non puo' provenire da alcun altro sito.
Gli strumenti forniti da Paysite Cash sono concepiti per aiutare e supportare il merchant nelle sue vendite e nel suo lavoro quotidiano. Il nostro obiettivo e' quello di minimizzare il rischio di tentativi di frodi e di charge-back. Percio' le nostre procedure di Conoscenza del tuo cliente sono molto strette e rigorose.
Tutte le informazioni sono raccolte, trasferite e conservate nel rispetto della legge sulla protezione dei dati e nel rispetto della direttiva UE vita privata e comunicazione elettronica del 11.12.2003, sulla protezione della privacy e delle comunicazioni elettroniche.
Nordpay non condivide, vende, affitta o trasmette ad alcuna parte le informazioni che raccoglie, salvo in caso di richiesta da parte dello stato.
Affinche' possa conoscere meglio i suoi clienti Nordpay accetta solamente societa'. Altrettanto, i fondi raccolti da Nordpay per conto dei suoi merchants possono essere trasferiti solamente sul conto corrente della societa' con cui il contratto e' stipulato.
All'atto della registrazione, ogni merchant deve inviare il contratto completato in ogni sua parte e sottoscritto dall'avente titolo a farlo, accompagnato dai seguenti documenti:
- copia del passaporto o carta di identita' del rappresentante legale
- copia di una fattura recente (meno di 3 mesi) o notifica tributaria
- copia del certificato di registrazione della societa', o visura recente del Registro delle Imprese
Legge anti-riciclaggio del denaro
Nordpay rispetta la vigente normativa anti-riciclaggio del denaro. La societa' rispetta inoltre le seguenti regole:
- deve conoscere la reale identita' di ogni merchant
- non accettera' merchants la cui attivita' non rispetta le regole ed i principi di Nordpay o le normative vigenti
- non raccogliera' fondi per i merchants la cui origine dei fondi stessi e' illegale o discutibile
- non ignorera' i fondi che provengano che attivita' illegali
- informera' le autorita' competenti in caso di attivita' sospette
- non fornira' supporto od informazioni che abbiano come scopo l'aggirare le leggi di stati
- cooperera' con tutte le autorita' legali competenti.
|
